近年來，隨著中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的持續(xù)調(diào)整與資本市場的不斷開放，金融財富管理行業(yè)迎來前所未有的機遇與挑戰(zhàn)。作為行業(yè)的“人才捕手”，獵頭機構(gòu)在這場競爭中扮演著重要角色。本文將從上海獵頭機構(gòu)的視角，深入剖析金融財富管理人才的競爭格局、招聘趨勢與實操策略。
財富管理行業(yè)的快速增長直接帶動了人才需求的爆發(fā)。數(shù)據(jù)顯示，中國高凈值人群數(shù)量持續(xù)攀升，可投資資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，各類金融機構(gòu)紛紛加碼財富管理業(yè)務(wù)。銀行私行、券商財富管理部門、信托公司、第三方財富管理機構(gòu)以及外資機構(gòu)都在爭搶市場份額，而人才是這場競爭的核心。
以上海為例，作為國際金融中心，這里聚集了眾多金融機構(gòu)總部與區(qū)域中心。某獵頭顧問透露：“去年我們接到的財富管理類職位需求同比增長超過40%，尤其是投資顧問、家族辦公室專家、數(shù)字化運營人才等崗位*為緊缺?！?/p>
傳統(tǒng)銀行私行憑借其龐大的客戶基礎(chǔ)和品牌信任度，在吸引穩(wěn)健型人才方面具有優(yōu)勢。然而，券商和基金公司則通過更具市場競爭力的薪酬機制和業(yè)務(wù)靈活性，吸引了許多追求高績效的精英人才。
第三方財富管理機構(gòu)雖然近年經(jīng)歷調(diào)整，但在激勵機制和業(yè)務(wù)創(chuàng)新上仍有獨特優(yōu)勢。外資機構(gòu)則憑借全球化平臺和專業(yè)體系，持續(xù)吸引具有國際視野和經(jīng)驗的人才。
上海作為人才高地，不僅吸引本地精英，還持續(xù)從北京、深圳、香港等地吸納高端人才。一位從業(yè)超過十年的財富總監(jiān)透露：“去年我們團隊從香港引進了三位**顧問，他們帶來了海外資產(chǎn)配置的專業(yè)經(jīng)驗和國際客戶資源?！?/p>
財富管理行業(yè)正從傳統(tǒng)金融領(lǐng)域之外吸納人才。科技行業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)運營專家、法律稅務(wù)專業(yè)人士等，都成為財富管理機構(gòu)競相爭奪的對象。特別是數(shù)字化和金融科技背景的人才，幾乎成為所有機構(gòu)的標配需求。
真正優(yōu)秀的財富管理人才需要兼具專業(yè)能力、客戶資源和服務(wù)意識，這類人才的培養(yǎng)周期通常需要5-8年。某獵頭公司負責(zé)人指出：“市場上**的投資顧問和財富總監(jiān)級別人才，往往有多個offer同時競爭?！?/p>
對策：頭部機構(gòu)開始建立系統(tǒng)化的人才培養(yǎng)體系，通過管培生項目、專業(yè)認證培訓(xùn)等方式，自主培養(yǎng)后備力量。同時，通過并購團隊的方式快速獲取成熟人才也成為常見策略。
基本工資+績效獎金的傳統(tǒng)模式正在被更加多元化的激勵機制取代。股權(quán)激勵、跟投機制、長期服務(wù)獎金等創(chuàng)新方案層出不窮。
一位剛剛完成團隊搭建的財富管理部門負責(zé)人表示：“我們設(shè)計了三年期的保留計劃和超額利潤分享機制，這在吸引行業(yè)**人才時起到了決定性作用。”
高薪挖角并不總能帶來預(yù)期效果，人才與企業(yè)文化的融合成為新挑戰(zhàn)。某外資機構(gòu)人力資源總監(jiān)分享：“我們曾經(jīng)高薪引進一位業(yè)績明星，但因為不適應(yīng)我們的合規(guī)文化和團隊協(xié)作模式，半年后就離職了?！?/p>
對策：**的機構(gòu)開始在招聘流程中加入文化匹配度評估，并通過導(dǎo)師制、融合項目等方式幫助新加入的高端人才快速適應(yīng)。
2022年，某頭部證券公司決定全面轉(zhuǎn)型財富管理業(yè)務(wù)，計劃在一年內(nèi)組建超過200人的專業(yè)團隊。他們與玨佳獵頭公司合作，制定了分層招聘策略：
對于部門負責(zé)人級別，重點從外資銀行和頭部私行引進具有國際化視野和綜合管理經(jīng)驗的人才；對于投資顧問和團隊長，主要從同業(yè)機構(gòu)和第三方財富公司挖掘有成熟客戶資源和實操經(jīng)驗的專業(yè)人士；對于初級顧問，則通過校園招聘和社會招聘結(jié)合的方式，注重潛力和文化匹配度。
通過這一策略，該公司在預(yù)定時間內(nèi)完成了團隊組建，新團隊在一年內(nèi)管理的資產(chǎn)規(guī)模就超過了既定目標。
隨著超高凈值客戶需求的增長，家族辦公室成為財富管理的新藍海。某國內(nèi)大型金融機構(gòu)計劃設(shè)立家族辦公室業(yè)務(wù)，但缺乏相關(guān)專業(yè)人才。
玨佳獵頭公司協(xié)助其從多個渠道尋找合適人選：從國際知名家族辦公室引進具有跨境資產(chǎn)配置經(jīng)驗的專業(yè)人士；從律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所引進稅務(wù)、法律架構(gòu)專家；從信托公司引進資產(chǎn)隔離和傳承規(guī)劃專家。
這一跨領(lǐng)域、多渠道的人才組合策略，幫助該機構(gòu)快速搭建了具有綜合服務(wù)能力的家族辦公室團隊。
未來財富管理人才將更加專業(yè)化，細分領(lǐng)域?qū)＜胰鏓SG投資、數(shù)字資產(chǎn)、跨境稅務(wù)規(guī)劃等方向的人才價值將進一步提升。
無論是前端的客戶服務(wù)，還是中后臺的運營管理，科技應(yīng)用能力都將成為財富管理人才的基本要求。懂技術(shù)的金融人才和懂金融的科技人才都將備受青睞。
隨著監(jiān)管趨嚴，合規(guī)意識和風(fēng)險管理能力將成為衡量財富管理人才專業(yè)度的重要標尺。那些既能創(chuàng)造業(yè)績又能嚴守合規(guī)底線的人才將更具競爭力。
短期銷售導(dǎo)向的人才將逐漸被市場淘汰，具有長期服務(wù)意識、真正以客戶利益為中心的專業(yè)顧問將成為行業(yè)的中流砥柱。
金融財富管理行業(yè)的人才競爭是一場沒有硝煙的戰(zhàn)爭，也是行業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵所在。對于機構(gòu)而言，建立科學(xué)的人才戰(zhàn)略、完善培養(yǎng)體系、設(shè)計有競爭力的激勵機制，是贏得這場人才戰(zhàn)的基礎(chǔ)。對于從業(yè)者而言，持續(xù)提升專業(yè)能力、拓展綜合服務(wù)技能、堅守職業(yè)道德，是在競爭中保持優(yōu)勢的根本。
作為連接人才與機構(gòu)的橋梁，獵頭公司也在不斷進化。玨佳獵頭公司負責(zé)人表示：“我們正在從單純的人才匹配向人才戰(zhàn)略咨詢轉(zhuǎn)型，幫助客戶構(gòu)建可持續(xù)的人才生態(tài)系統(tǒng)，這可能是未來獵頭服務(wù)的更高價值所在。”
在這場財富管理行業(yè)的大變革中，人才始終是*寶貴的資產(chǎn)。只有真正理解行業(yè)趨勢、把握人才動向、創(chuàng)新人才策略的機構(gòu)，才能在未來的競爭中占據(jù)先機，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。
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